五大最高发类型的电信网络诈骗案例提示

 

01冒充公检法诈骗

典型案例：

2024年4月，受害人接到一个陌生来电，对方称受害人于3月20日在海南三亚办理了一张电话卡，一天内发布12000条募捐虚假广告，随后对方将电话转到“三亚公安局”。“三亚公安局民警”告知受害人，其名下一张银行卡内有500多万元涉诈资金，要求受害人购买一部新手机下载某远程控制软件配合调查。4月14日起，受害人按照“三亚公安局民警”要求，转账70余万元到“安全账户”，直到民警上门劝阻，受害人才发现被骗。

庞女士接到了一个自称“淄博市公安局民警”的电话，该“民警”说，庞女士的账户涉嫌某起洗钱案件，需要将账户中的资金转入公安局账户进行“资金清算”，清算后半小时内资金就会原路返回，要求庞女士配合。听到自己涉嫌洗钱，庞女士顿时惊慌失措，一心只想着快点解决问题以证清白，随即按照“民警”的要求进行操作。然而，转账一小时后资金也没有返回，庞女士便意识到自己可能遭遇电信网络诈骗，便立即来到淄川公安分局反诈中心。反诈中心民警了解情况后，第一时间对涉案账户进行了紧急处理，由于处置及时，现该笔资金已返还至庞女士银行账户内。

温馨提醒：公检法机关不会采取电话、短信、网络等形式进行案件办理，没有“安全账户”，不会以任何形式和理由让你转账，或把资金归集到一个账户，任何要求把资金转入指定账户、开通网银、提供银行账号、密码验证码的都是诈骗！

 

02虚假投资理财诈骗

典型案例：

2024年2月，受害人在网上认识一名自称做金融业务的男性网友，对方表示可以带受害人投资比特币，随后受害人按照对方要求，在一个名为“AMATAK”的网址上陆续投资百万余元人民币购买USDT。3月14日，受害人准备提现时发现需额外交付高额税费，怀疑被骗遂报警求助。

2024年2月19日，y先生（化名）在手机上收到一条点赞送福利的短信，y先生比较好奇就加了对方微信。通过微信聊天，对方让y先生下载**聊app，称只要跟着操作，就可以赚钱。一听可以赚钱，y先生比较心动，就在星际互娱网站上听他们指导操作，试了几次后，确实有钱赚，y先生就相信对方了。但是在不间断地转账之后，y先生发现平台无法提现了，意识到被骗，遂报警，共计损失价值约58044元。

温馨提醒：不要有贪图小便宜和轻轻松松赚大钱的心理，不然就会落入骗子的圈套。

 

 

03冒充客服诈骗

典型案例：

2024年4月，受害人接到一个陌生电话，称其抖音开通了直播功能，如不关闭，将每月自动扣费800元，连续扣费12个月。受害人信以为真，便按对方要求进行操作。随后“客服”让其下载了某APP并开启屏幕共享，与“金融客服专员”联系办理关闭业务。对方询问了受害人的银行卡余额，随后以验证流水状况为由，要求受害人将银行卡里的资金转至指定银行账户，并谎称验证完成后资金会自动返还。最终，受害人银行卡中的6万余元全部被骗。

2023年4月，益农镇的A女士（化名）照常在店内工作时，接到一通自称是售后客服的电话，称A女士在抖音上购买的化妆品质量不合格，要向A女士作出赔偿。起初，A女士并未理睬就把电话挂了。后来A女士又接到了此类电话，称要给其赔付，对方还给了A女士一个二维码，A女士登录并填写了个人信息及银行卡信息，填完后对方又给A女士发了一个二维码，扫码显示要支付10000元，对方解释称这个钱是个人信息保障金，等下会连同赔偿金一起返回给A女士，随后，A女士轻信并扫码支付了10000元，但迟迟未收到返钱，A女士意识到被骗，遂报警，共计损失价值约10000元。

温馨提醒：网络购物须谨慎，退款是假，骗钱是真，凡是接到电话自称要为你理赔退款的，不论是购物平台客服或快递服务客服，都是诈骗。

04虚假网络贷款诈骗

典型案例：

一名受害人在网上申请贷款时，收到一个微信好友添加请求，对方自称“某银行工作人员”，表示可以帮受害人低息贷款。于是，受害人扫描对方提供的二维码添加了“银行客服”为好友后，在其指引下垫付资金用于提升流水额度。直到损失125万后，受害人才发现垫付的资金全部被冻结，遂报警求助。

2023年4月5日，D先生（化名）在手机上收到了一条贷款链接短信，D先生抱着试试的心态，根据链接下载了贷款软件“**银”。注册账号后，对方工作人员以注册信息错误、解冻账户为由要求D先生汇款。于是D先生通过手机银行APP分两次将15000元和50000元转账到对方指定的银行卡上，后对方称需要开通会员才可以提现，D先生给对方提供的账户中又转入了15000元，但再次显示提现失败，对方又称款项被冻结，要求D先生继续转账，D先生发觉被骗，遂报警，共计被骗80000元。

温馨提醒：若需要贷款请到银行或正规信贷机构，凡是在贷款发放前要求缴纳保证金、解冻费、做流水账或索要验证码的都是诈骗。

05刷单返利诈骗

典型案例：

2024年3月，受害人下载了一款交友APP，注册后平台客服联系其称可以做兼职刷单赚钱，其按照对方指示，在平台上开通会员做任务，陆续向对方指定账户转账共计70余万元。3月23日，受害人发现无法提现，意识到被骗，遂报警求助。

2023年12月29日，X女士（化名）通过微信群里认识了一个刷单介绍人。想到可以在家里点点手机就能赚到钱的X女士根据对方介绍，下载了一个叫“微***”的app，对方称接单交易成功后会返佣金。清楚规则后，X女士就开始刷单，前面5笔共收到返佣金82.35元。这让X女士放松了警惕，又分别往对方账户付款1399元和3380元，但之后这两笔都未返本金和佣金，X女士共计损失4696.65元。

温馨提醒：刷单本身就是违法行为，天上不会掉馅饼，不要被蝇头小利迷惑双眼，时刻谨记网络刷单都是诈骗。